투자리스크1 변동성·낙폭·MDD 뜻: 초보가 리스크를 숫자로 이해하는 법 나는 투자 초보 시절에 “리스크가 크다”는 말을 많이 들었지만, 그 말이 정확히 어떤 숫자를 의미하는지 몰라서 불안만 커졌다. 내가 수익률 그래프를 봤을 때도, 상승 구간은 쉽게 이해했지만 하락 구간은 감으로만 넘겼다. 그런데 투자에서 중요한 질문은 “얼마나 벌 수 있나”만이 아니라 “내가 얼마나 버틸 수 있나”다. 나는 변동성, 낙폭, MDD 같은 지표를 이해하면 공포가 줄어든다고 느꼈다. 이 글에서 나는 초보 투자자가 리스크를 감정이 아니라 숫자로 이해할 수 있도록, 변동성·낙폭·MDD의 뜻과 차이, 그리고 내가 실제로 점검하는 방법을 정리한다. 나는 특정 상품을 추천하지 않고, 지표를 읽는 기준만 안내한다.1) 변동성(Volatility) 뜻: “가격이 얼마나 흔들리나”변동성은 가격이 위아래로 흔들.. 2026. 2. 21. 이전 1 다음
